Они забирают ваши деньги: рассказываем, как лжеломбарды и финансовые пирамиды обманывают забайкальцев

Классическая финансовая пирамида — это некая организация, которая начинает собирать деньги с граждан под обещание высоких процентов, выше, чем у банковских вкладов и чем можно в среднем на бирже заработать. Они обещают эти высокие проценты и могут обеспечивать их выплату только за счёт новых вкладов. И если вдруг прекращается приток новых вкладов, то всё рушится, и последние из тех, кто вложил, деньги не могут получить. Однако стоит помнить, что в пирамиде пострадают все, кроме организаторов, которые готовы с момента основания к краху. Такими признаками обладали МММ в 90-е годы и «Финико».

Кроме того, сейчас есть активные финансовые пирамиды, которые работают несколько по другой схеме. Они ушли в интернет, в соцсети и работают в качестве неких экономических онлайн-игр. Эти организации не являются финансовыми, это так называемые игровые клубы или порталы, где якобы можно заработать: вы вкладываете туда деньги, например, 100 тысяч, зарабатываете там условно 200 тысяч, но этих денег в реальности нет, и вам даже дают возможность вывести некоторую сумму. Всё происходит по принципу игры, условия при этом могут быть абсолютно разными, и человек там постоянно выигрывает, заводит туда всё больше денег, но результат будет один — человек всё равно эти деньги там оставит, он не сможет победить ту систему, которая изначально создана для отъема денег.

Еще есть пирамиды, которые похожи на классические, но работают в интернете. Их характеризует очень маленький срок жизни, то есть они вспыхнули в интернете, активно пропиарились, собрали деньги и исчезли. У организаторов таких пирамид может быть несколько, и они будут запускать проекты один за другим.

• Обещание огромных процентов;

• очень настойчивая реклама с обещанием очень высоких процентов;

• отсутствие организации в соответствующих реестрах Банка России либо отсутствие лицензии Банка России;

• отсутствие своих активов.
  

Нелегальные, или черные, кредиторы не обещают никакого дохода, но говорят, что дадут деньги, например, под залог квартиры либо автомобиля, или дают деньги под 2% годовых. А дальше начинается полукриминальная схема. Договор будет составлен так, что реально там, где вам обещали 2%, будет уже 200, там, где вы дали в залог квартиру, скорее всего, вы квартиру потеряете, а денег за нее получите раз в 10 меньше, чем могли бы получить при продаже, с автомобилем произойдет то же самое. Они могут маскироваться под ломбарды, но их деятельность никак не регулируется.

И черная пирамида, и нелегальный кредитор — это нелегальные организации, работающие вне правового поля.

— Это мошенники, которые забирают ваши деньги, поэтому ни с теми ни с другими связываться однозначно не нужно. Делают они это немного по-разному, но принцип и задача у них одна, — говорит Алексей Белобородов.

Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет компании и проекты с признаками нелегальной деятельности. На сайте банка можно посмотреть список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке: финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг и так далее. В перечне нет только физических лиц и индивидуальных предпринимателей. Посмотреть список в режиме реального времени можно здесь или в приложении «ЦБ онлайн».

Сейчас в Забайкалье в списке Банка России 25 организаций — нелегальных участников финансовых рынков. При этом за последний год в перечень было внесено три организации, они маскировали свою деятельность под ломбарды. После попадания в список Банк России начинает соответствующую работу с правоохранительными органами для того, чтобы пресечь деятельность этих организаций.

В перечне есть одна компания, которая обладает признаками и финансовой пирамиды, и нелегального кредитора, — это ООО «Витязь». Организация действует в двух регионах: в Иркутской области она предоставляет услуги в Ангарске, на улице Норильской, дом 45; и в Иркутске, на Пискунова, 44; в Забайкалье она находится в Чите, на Бутина, 73.

По информации «Контур.Фокуса», компания «Витязь» занимается деятельностью по финансовой аренде, образована в 2019 году и зарегистрирована в Чите. На конец 2022 года ее выручка упала на 80% до 9,3 миллиона рублей, чистый убыток составил 5,3 миллиона. Владельцы бизнеса — Павел Вопилов, Самил Газиев и Павел Сенюков, все они также владеют фирмой в Ангарске «Китой» с таким же, как и «Витязь», основным видом деятельности. Кроме того, Вопилову и Газиеву принадлежит ангарская микрокредитная компания «Джонголд».

Отдельно Вопилов является совладельцем недавно образованной московской фирмы «Тул Бокс», которая занимается прокатом мебели и приборов. Газиеву на 12,5% принадлежит ангарская компания «Дц Север», на 25% — иркутская оптовая компания «Рост Ритейл» по продаже фруктов, на 50% — фирма по производству удобрений «Рост» из Усолья-Сибирского, также он владелец ангарской грузовой компании «Нк Авто Групп» и компьютерной фирмы «Саяны».

Кроме того, в списке 24 компании только с признаками нелегального кредитора. Согласно данным ЕГРЮЛ, деятельность 4 организаций уже прекращена:

1. ООО Микрокредитная компания «Сумма» («Займы на пятерочку», «Комфорт займы»).

2. ООО «Алмаз» (комиссионный магазин «Алмаз»).

3. ООО «Автоломбард Медведь».

4. ООО «Автоломбард».

На сайте Банка России нет сведений об ИНН одиннадцати следующих компаний:

1. Комиссионный магазин «Эксион» на улице Маршала Рокоссовского, 16г, Ленина, 128а, и Петровской, 50/2.

2. Ломбард цифровой техники на Онискевича, 19б.

3. ООО «Магнит» Золотой из Дульдурги.

4. Комиссионный магазин «Аванс», что располагается в Краснокаменске и в Чите на Журавлева, 20, Амурской, 98, Ленина, 126, и Чкалова, 149.

5. Комиссионный магазин «Рестарт», предоставляющий услуги в Краснокаменске и в Чите на проспекте Фадеева, 18а.

6. «Атол» из Краснокаменска на Ветеранов, 15.

7. Комиссионный магазин «Экономыч» в 1-м микрорайон, 32а.

8. Комиссионный магазин «Купец» на проспекте Фадеева, 21а.

9. TRADE-IN на Весенней, 28а.

10. Комиссионный магазин «Альтернативная точка» на Бабушкина, 149, и Новобульварной, 36.

11. Ломбард «Алмаз» на Космонавтов, 2, Амурской, 82, Ленинградской, 24, Онискевича, 10, Бабушкина, 32б, и в 1-м микрорайоне, 7.

Про девять организаций удалось найти информацию в сервисе «Контур.Фокус», однако ни у одной нет данных о прибыли:

1. ООО «Ломбард Сервис», находится в Чите на Рахова, 170. Образовано в 2006 году. Основной вид деятельности — предоставление краткосрочных займов под залог движимого имущества. Владелец — Андрей Дужинский.

2. ООО «Автокомпания Медведь» находится в Чите на Красноармейской, 67, и Рахова, 170. Образовано в 2019 году. Основной вид деятельности — торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъемности. Директор — Ольга Варданян, эту же должность она занимает в ООО «Ломбард Сервис». Владелец — Анна Пещерская.

3. ООО «Ломбард Авто-Рум» располагается в Чите на Проектной, 4. Образовано в 2019 году, тоже занимается предоставлением краткосрочных займов под залог движимого имущества. Владелец — Алексей Пилипенко (он также предоставляет займы как ИП и владеет строительной компанией «Родина»).

4. ООО «Ломбард Голд Центр» предоставляет услуги в Чите на Угданской, 9. По тем ИНН, под которым организация попала в этот список, числится ООО «Груз», при этом английское название Pawnshop Golden Center дословно переводится как «Ломбард Голд Центр». Занимается эта организация перевозками. Владелец — Антон Лешкевич.

5. ООО «Авто-Ломбард Гранд» (Гранд Центр, Центр автокредитования, автоломбард) находится в Краснокаменске на проспекте Покровского, 1 и в Чите на Ленина, 149б. Как значится в «Контур.Фокусе», находится в стадии ликвидации. Образовано в 2018 году, занимается оказанием консультационных и информационных услуг. Владелец — Андрей Ханаков (он также президент Забайкальской региональной общественной спортивной организации «Акваспорт»).

6. ООО «Ломбард Омега+» (Ломбард «Омега+») располагается в Чите на проспекте Советов, 1 и Новобульварной, 36. Образовано в 2014 году, основной вид деятельности — предоставление краткосрочных займов под залог движимого имущества. Владелец — Илья Миронов (в качестве ИП он еще занимается розничной торговлей).

7. ООО «Скупка Смарт» в Чите на Виля Липатова, 22 и проспекте Фадеева, 14а. Образовано в 2021 году. Основной вид деятельности — розничная торговля бывшими в употреблении товарами в магазинах. Владелец — Ирина Лазарева, однако 1 июня 2023 года она заявила, что сведения об этом недостоверны.

8. ООО «Магнит» (ломбард «Магнит») находится в Чите, в 1-м микрорайоне, 32 и 32а, в Могойтуе на Загулайской, 7, и в Агинском на Цыбикова, 3. Образовано в 2018 году. Основной вид деятельности — торговля. Владелец — Октябрина Дашиева. Сейчас находится в стадии ликвидации.

9. ООО «Аванс» в Чите, в 5-м микрорайоне, 36, и на Амурской, 98. Образовано в 2019 году. Основной вид деятельности — розничная торговля бытовыми электротоварами в специализированных магазинах. Владелец — Антон Катаев (также ему принадлежат ООО «Вектор» по добыче руд прочих цветных металлов и торговая фирма «Стандарт»). ООО «Аванс» находится в стадии ликвидации.