Финансовая пирамида на коленке. Кто в Забайкалье пошел по пути Finiko?

«У нее точно талант убеждения», «многие ей верят и ждут». Удивительную историю о том, как сотни людей доверились одной девушке из Читы и перевели ей миллионы рублей, мне рассказали в июне 2022 года. И если география распространения небезызвестной финансовой пирамиды Finiko охватывала всю Россию, а число пострадавших исчислялось тысячами, то наш случай более компактный, но не менее интересный. Желающие инвестировать свои деньги становились подписчиками аккаунта в Instagram* (запрещен на территории РФ) tvoi_investitsii. В июне там было 565 подписчиков и объявление: «Новых людей не принимаем».

Доходность 100% — заманчиво

Началась эта история в 2020 году. Одна девушка вдруг открыла в себе талант игры на бирже и способность фантастически эффективно инвестировать деньги с гарантированной прибылью. Такие знания не должны пропадать в безвестности, поэтому молодая и предприимчивая особа создала группу в соцсетях и стала привлекать туда людей, желающих приумножить заработанное и накопленное. Тем более условия заманчивые — отдаешь, например, 100 тысяч рублей, а через 3 недели назад получаешь 200 тысяч. Доходность 100% менее чем за месяц, фантастика!

— Я биржей и инвестициями особо не интересовалась, но мои знакомые, которые уже были в этой группе, уверяли, что там всё юридически чисто. Решила попробовать, перевела деньги и стала ждать. Но что-то пошло не так: ни своих денег, ни дохода по ним так и не увидела. То у нее биржа не работает, то Сбербанк блокирует карты. То потом у этой девушки якобы рак обнаружили, поэтому надо войти в ее положение и подождать. Люди терпеливо ждали около года, но в начале 2022 года стали всё громче раздаваться голоса тех, кто требовал вернуть вложенные инвестиции, — рассказала корреспонденту ИА «Чита.Ру» одна из вкладчиц, пожелавшая остаться неназванной.

По ее словам, группа работала по такому принципу, чтобы внутри сообщества инвесторы не могли общаться, а информацию о происходящем черпали только из сторис организатора бизнеса. Позже, когда наиболее возмущенные смогли объединиться и создать свой собственный чат, стали всплывать подробности.

— Оказалось, что люди передавали ей самые разные суммы. Порой миллионы рублей. Кто-то даже брал кредиты для нее, которые теперь вынужден платить. Но и долг не возвращается, и вложенное тоже. Тем временем, как нам стало известно, создательница группы купила себе дом, машину. А на просьбы вернуть деньги придумывала всё новые и новые причины: то сначала она лечилась, то потом забеременела, то свадьба у нее, поэтому некогда. При этом подписчики даже скидывались ей на дорогостоящие подарки по важным датам, собирали деньги на лечение. А я в какой-то момент поняла, что один человек за 2 года смог обмануть более 500 человек, причем не только в Забайкалье, но и в соседних регионах. У нее талант. Поэтому и написала заявление в полицию. Если деньги не вернутся, то пусть человек хотя бы ответит за свои поступки, — резюмировала собеседница.

Представлялась своим инвесторам девушка как Арюна Дугарова. Для большей убедительности даже скидывала копию паспорта, из которой следует, что прописана она в Засопке под Читой. Со всеми недовольными, уверяет обманутая вкладчица, Дугарова общение ограничила, на звонки и сообщения не отвечает и лишь изредка по собственной инициативе пишет, что всё нормально, нужно просто ждать. И люди ждут — кто-то просто боится и вовсе не увидеть своих денег, кто-то тянет время, а кто-то искренне верит в лучшее. А речь тут может идти о миллионах рублей.

Зажглась «Свеча доверия»

Кто же ты, Арюна Дугарова, которой так верят люди? Начать распутывать этот клубок следовало бы с договора, заключенного между вкладчиком и стороной, принявшей деньги. Например, инвесторы пресловутой «финансовой пирамиды» Finiko, обещавшей гарантированный доход от игры на бирже (более скромный по меркам нашей истории), подписывали хотя бы соглашение «о вступлении в игру». А тут нет ничего такого. Деньги — переводом по номеру телефона, а в ответ — обыкновенная расписка с обещанием вернуть средства через 3 недели.

Беглый поиск в «Яндексе» по запросу «Арюна Дугарова Чита» помогает установить, что за некой Арюной Балдановной Дугаровой значится ООО «Свеча доверия». По данным системы «Контур.Фокус», фирма зарегистрирована в селе Засопка Читинского района, на улице Софийской, 34. Раньше компания называлась «Алтаргана», но в конце 2021 года она получила вторую жизнь, когда новым владельцем вдруг сначала стала Арюна Балдановна О-Чен-Син, а буквально через 10 дней Арюна Балдановна Дугарова (ИНН у владельцев идентичны).

Общество с ограниченной ответственностью не только сменило свое название и собственника, но и выбрало себе новый вид занятий: «Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами». Сразу же прирос и финансовый баланс компании — по сравнению с началом года на 1000%! До 10 миллионов рублей. Произошло это за счет увеличения уставного капитала ООО, который равнялся 10 тысячам.

Бывшая владелица ООО Элмира Цыбикова в телефонном разговоре сначала заявила, что не знает никакую Арюну Дугарову, но потом вспомнила некую Арюну, которой и перешла ее организация.

— Я не знаю, как это происходило. Было ООО «Алтаргана», а сейчас, насколько слышала, там всё переделали. Я-то, честно говоря, подробностями не владею, у меня бухгалтер этим занимался. Все же так делают: перепродают и продают. У меня то ООО вообще не работало, — рассказала предпринимательница.

Вкладчица, отдавшая деньги Арюне Дугаровой и не дождавшаяся их назад, также подтвердила, что у гуру инвестиций в конце 2021 года появилась своя фирма: «В какой-то момент она стала рассказывать, что открыла организацию и будет через нее переводы делать. Это с прошлого года тянется. Позже мы выясняли, что она выкупила какой-то заброшенный бизнес. Но переводы так и не пошли».

Можно теоретически предположить, что компания была куплена для солидности и более официального статуса «брокерской фирмы». На это же может указывать и выросший уставный капитал ООО, но причины данного шага могут быть абсолютно разные.

«В этом доме живет врунишка»

Адрес, на который зарегистрировано ООО «Свеча доверия», ведет нас к частному дому. В сервисе «2ГИС» у этого жилища, как ни странно, есть отзыв.

— В этом доме живет врунишка (иначе отзыв не пропускают), зовут ее — Дугарова Арюна Балдановна, у которой типа «инвестиционный проект. <…> Проводит «торги на бирже», возвращает назад вложенные + проценты. Люди-участники набираются через Instagram*. <…> В основном знакомые ведут еще знакомых и родственников подтягивают. Прошло больше года, как вы уже могли догадаться — так и нет назад даже вложенных. <…> Причины постоянно разные (то переводы не переводятся, то выписка не делается, то всё ушло, но не пришло). <…> Когда совсем люди напирают (а это 500+ человек), включает слёзы и делает вид, что ничего не умеет и не понимает. <…> Прикол в том, что многие ей верят и ждут. Полоскают в разных чатах круглые сутки, но никаких действий не принимают (на таких и держится всё), — пишет еще один разгневанный вкладчик.

Мы сделали запрос в УМВД России по Забайкальскому краю с просьбой сообщить, поступали ли заявления от жителей региона на действия Арюны Дугаровой. В ответе говорится следующее: «Запрашиваемые сведения содержат охраняемую законом тайну. В связи с этим предоставить информацию в настоящее время не представляется возможным».

Источник в правоохранительных органах, знакомый с ситуацией, косвенно подтвердил, что заявления на гражданку Дугарову действительно могут быть, но подробностей никто не расскажет — в интересах следствия.

Также удалось узнать сотовый телефон Арюны Дугаровой. Согласно данным из приложения Getcontact, пользователи часто сохраняют этот номер под именем «Арюна» и порой делают приписку «тренер».

На звонки редакции абонент не ответила.

Собеседница информагентства, вложившая деньги в детище Арюны Дугаровой, рассказала 12 июля, что количество заявлений в полицию на эту дату заметно подросло по сравнению с тем, что было еще в июне.

— Она снова стала писать о том, что скоро отдаст деньги и всё такое. Но мы выяснили, что у нее свадьба недавно была. И поэтому заявлений стало намного больше, по моим данным, до 50 выросло только в Чите. Это стало триггером — она на собранные деньги свадьбы устраивает и спокойно живет, а люди своих денег дождаться не могут, — отметила вкладчица.

Утверждать, что действия Арюны Дугаровой нарушают закон — я не могу, в этом должны разбираться компетентные органы и суд. Только лишний раз хочется напомнить, что никакие инвестиции в ценные бумаги, валюту или драгоценные металлы физически не могут гарантировать прибыль. Гарантию такую может дать только банковский вклад. Всё остальное так или иначе сопряжено с риском. Поэтому инвестиции нужно вкладывать не из последних и уж тем более не из заемных средств. И, что кажется самым очевидным, не стоит отдавать деньги малознакомым людям, обещающим взамен золотые горы.

Уже после выхода публикации Арюна Дугарова сама связалась с редакцией и прокомментировала ситуацию.

По словам читинки, бизнес она начала в конце 2020 года. Сначала как самозанятая, а позже оформила и юридическое лицо, так как налоговая обратила внимание на большие денежные обороты. Деньги от потенциальных инвесторов Дугарова принимала, а затем и возвращала только переводами (не наличными), что позже и сыграло с ней злую шутку.

— Поначалу всё получалось, всё было нормально, потому что суммы были не такие большие, которые мне переводились и которые я переводила обратно. Есть выписки из Forex о том, что деньги на биржу были заведены и были выведены. Но выплаты начали задерживаться из-за того, что переводы стали большими. Начались дополнительные вопросы и проверки по данному факту. Счета были заблокированы банком, — рассказала Арюна Дугарова.

Она отмечает, как только стало ясно, что по выплатам начались задержки, было принято решение остановить прием средств от новых участников. И всё стало делаться для того, чтобы вернуть уже принятые деньги вкладчикам.

— Я сразу закрыла группу, когда проблемы начались и инвестиции перестали работать как инвестиции. Еще в прошлом году. Написано, что я якобы купила дом, но у меня есть документы, что это дом моих родителей, который был построен в 2016 году. Также машина моя, на которой я езжу, была куплена в 2019 году в кредит, и до сих пор в кредите она у меня. Наоборот, чтобы решить проблемы с выплатами, когда они остановились полностью, этот самый дом был заложен в ломбард на сумму 5 миллионов рублей. Также я взяла три кредита на 2,5 миллиона рублей. Все эти средства были направлены на выплаты людям, — отмечает Дугарова.

Женщина подчеркивает, что выплаты не останавливаются по сей день. В ее отношении была проведена проверка Управлением экономической безопасности и противодействия коррупции краевого УМВД, которая привела к отказу от возбуждения уголовного дела, так как Дугарова взяла на себя обязательства выплатить вкладчикам их средства, взятые для инвестиций. А затем прекратить данный бизнес.

— По спискам людей, что мы согласовали с УБЭП, осталось около 250 человек. Крайний раз, когда с полицией разговаривали, мы установили срок, что до конца года полностью все, кто действительно ни разу не забрал, и все, кто в минусах, полностью получат все деньги. С моей стороны на сегодня проводится огромная работа в этом направлении, — прокомментировала Арюна Дугарова.

На вопрос, согласна ли с тем, что всё происходящее выглядело как действия финансовой пирамиды, Дугарова ответила утвердительно:

— Нет, я не спорю, я ничего не говорю, абсолютно не ухожу, не уклоняюсь от ответственности в плане того, что люди действительно там есть пострадавшие. Но с моей стороны нет такого момента, что я сейчас вообще уклоняюсь и ухожу от этого.

* Instagram запрещен на территории РФ (деятельность Meta Platforms Inc. по распространению Instagram признана экстремистской и запрещена в России).

В текст были внесены изменения — добавлена глава с позицией самой Арюны Дугаровой, которая связалась с редакцией 18 июля.